محليات

686

لضمان تقديم تجربة مصرفية رقمية آمنة وسلسة .. عبد الله الفضلي :

استثمار البنك التجاري في قاعدة قوية من التكنولوجيا والمراقبة اليقظة هو حجر الأساس لخلق الثقة

 إجراءات قوية مطبقة في البنك التجاري لحماية أموال العملاء ومعلوماتهم الشخصية

البنك التجاري استثمر في تطبيق ضوابط وحلول تكنولوجية مُعَزَّزَة، لحماية أموال العملاء وضمان أنها «آمنة»

تنفيذ دورات تدريبية منتظمة على مستوى البنك لجميع موظفينا؛ لتثقيفهم بشأن أحدث اتجاهات الاحتيال

في عصر تعيد فيه التطورات الرقمية تحديد الطريقة التي ندير بها مواردنا المالية، فإن ضمان سلامة وأمن القنوات المصرفية الرقمية أمر بالغ الأهمية. اليوم، يسرنا التحدث مع السيد عبدالله الفضلي، مدير عام تنفيذي ورئيس قطاع الالتزام في البنك التجاري، لتسليط الضوء على الإجراءات القوية المطبقة لحماية أموال العملاء ومعلوماتهم الشخصية. 

 

وجاء نص الحوار كالتالي  :-

◄  ما مدى أمان قنوات الخدمات المصرفية الرقمية للبنك التجاري؟

► لقد استثمر البنك التجاري في تطبيق ضوابط وحلول تكنولوجية مُعَزَّزَة، لحماية أموالك وضمان أنها «آمنة». هذا هو مستوى «الثقة» الذي نقدمه لعملائنا، بالإضافة إلى توفير سهولة وسلاسة استخدام الخدمات المصرفية.

◄  كيف يمكن للعملاء التأكد من أن أموالهم آمنة؟

► نحن نقدم أفضل الحلول لعملائنا من مستخدمي تقنية مصادقة القياسات الحيوية (بصمة الإصبع أو الصوت أو معرف الوجه)؛ كما أن ضوابط رصد عمليات الاحتيال لدينا يمكنها اكتشاف وحظر وتقييد الوصول غير المصرح به من خلال تحليل أنماط سلوك العملاء.

◄ كيف يقوم البنك بتأمين بيانات العملاء ومنع الوصول غير المصرح به عبر الخدمات المصرفية الرقمية؟

► نحن نستخدم بروتوكولات تشفير متطورة وآليات مصادقة متعددة العوامل وعمليات تدقيق أمني منتظمة لحماية بيانات العملاء ومنع الوصول غير المصرح به.

◄ كيف يمكنك الاطلاع على أحدث الطرق والتقنيات التي يستخدمها المحتالون في العالم الرقمي؟

► أحرص على المشاركة بانتظام في منتديات القطاع المصرفي، وحضور المؤتمرات ذات الصلة، بالإضافة إلى الاشتراك في منصات معلومات مكافحة التهديدات الذكية لمواكبة أنماط الاحتيال الجديدة.

◄ هل يمكنك ذكر مثال معين نجحتم فيه في اكتشاف حادث احتيال رقمي والتخفيف من حدته؟

► نجحت عمليات مراقبة الاحتيال لدينا في رصد محاولة مشبوهة لتسجيل الدخول للخدمات المصرفية الرقمية. واستنادًا إلى المعلومات التي تم جمعها في الوقت الفعلي، قام النظام بتقييد الوصول إلى الخدمات المصرفية الرقمية، مما أدى بشكل استباقي إلى منع تعرض عملائنا لمخاطر مالية محتملة.

◄ كيف يوازن البنك بين تجربة العملاء والتدابير الأمنية الصارمة لضمان تجربة مصرفية سلسة؟

► نحن نستفيد من التحليلات السلوكية المُتقدمة لتحديد السلوك الحقيقي للمستخدم، مما يسمح لنا باتخاذ تدابير أمنية فعالة دون التأثير على تجربة العملاء.

◄ في عالم يشهد تطورات في تهديدات الاحتيال والجرائم المالية، كيف تضمن أن تظل استراتيجيات منع الاحتيال لديكم فعالة مع مرور الوقت؟

► تتمثل استراتيجيتنا في «كشف وإيقاف المجرمين منذ البداية» على تحسين عمليات مكافحة الاحتيال لدينا في الوقت الفعلي وتعزيز الضوابط ومتابعة الأداء لمواجهة التهديدات سريعة التطور.

◄ كيف يمكنكم تثقيف موظفي البنك وعملائه عن مخاطر الاحتيال الرقمي المحتملة والتدابير الوقائية؟

► نحن نقوم بتنفيذ دورات تدريبية منتظمة على مستوى البنك لجميع موظفينا، لتثقيفهم بشأن أحدث اتجاهات الاحتيال. وبالنسبة لعملاء البنك التجاري، تم إطلاق حملة توعية بعنوان «سي بي أمان» باستخدام الرسائل النصية القصيرة ورسائل البريد الإلكتروني وقنوات التواصل الاجتماعي وموقعنا على الإنترنت؛ لتثقيف العملاء وتمكينهم من التعرف على الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها.

◄ ما هو الدور الذي يلعبه التعاون مع جهات إنفاذ القانون في تنفيذ استراتيجيتكم لمكافحة الاحتيال الرقمي؟

► نحن نحافظ على شراكات قوية مع جهات إنفاذ القانون بدولة قطر، ونتبادل معهم المعرفة والمعلومات بينما نتعاون في التحقيقات لضمان تنسيق الجهود لمكافحة الجرائم المالية.

◄ كيف يوازن البنك بين الحاجة إلى اكتشاف الاحتيال في الوقت الفعلي ومخاطر النتائج الإيجابية الخاطئة التي تؤثر على المعاملات المشروعة؟

► يتم تحسين حلول مراقبة الاحتيال لدينا بشكل منتظم للحد من النتائج الإيجابية الخاطئة باستخدام تحليلات البيانات، مما يضمن مستوى عالياً من الدقة في تحديد الأنشطة الاحتيالية.

 

◄ ما هو الدور التي تلعبه تعليقات العملاء في صقل وتحسين استراتيجيات منع الاحتيال الرقمي لديكم؟

► لتعليقات العملاء أهمية لا تقدر بثمن في تحديد نقاط الضعف المحتملة وتحسين تجربة العملاء، وبالتالي نحن نسعى إلى تحليل مدخلات العملاء لتعزيز استراتيجيات منع الاحتيال لدينا.

◄ ما هي أحدث تهديدات الاحتيال أو الغش التي تستهدف عملاء الخدمات المصرفية الرقمية؟

► لمحاولة سرقة أموالك، سيتصل بك المحتالون عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية القصيرة طالبين منك مشاركة بيانات تسجيل دخول الخدمات المصرفية وبياناتك الشخصية متظاهرين بأنهم من موظفي البنك.

◄ كيف يمكن للعميل تحديد عما إذا كان يتلقى مكالمة من البنك أم من محتال؟

► يساعدك «CBsafe ID» على التحقق مما إذا كان المتصل يمثل البنك التجاري فعلًا أم لا. ستتلقى إشعارًا فوريًا متبوعًا برقم «CBsafe ID» الديناميكي المكون من 6 أرقام على تطبيق البنك التجاري للهاتف الجوال الخاص بك. سيحتاج المتصل إلى التحقق من صحة الرقم الذي تمتلكه، حتى تتمكن من تحديد ما إذا كان البنك هو المتصل حقًا.

◄ ما هي ملاحظاتك ونصائحك لعملاء الخدمات المصرفية الرقمية؟

► إذا طلب المتصل الكشف عن كلمة المرور الصالحة لمرة واحدة التي يتم إرسالها عبر «الرسائل القصيرة من البنك التجاري»، فهذا مؤشر واضح على عملية احتيال. قد يحاول المحتالون تبرير تلك الحاجة بالادعاء بأن حسابك محظور. تذكر دائمًا عدم مشاركة أي كلمات مرور صالحة لمرة واحدة أو رقم التعريف الشخصي للبطاقة أو اسم المستخدم أو كلمة المرور مع أي شخص.

◄ هل بإمكانك تحديد عدد الحالات التي تمكنتم فيها من اكتشاف محاولات الاحتيال في عام 2023؟

► نجح نظامنا القوي للكشف عن الاحتيال في تحديد ومنع العديد من محاولات الاحتيال في عام 2023، مما أظهر فعالية التزام البنك التجاري بمكافحة الأنشطة الاحتيالية وحماية أصول عملائنا.