اقتصاد

426

274 مليون ريال أرباح البنك التجاري في الربع الأول

أعلن البنك التجاري اليوم والبنوك التابعة له والبنوك الزميلة النتائج المالية للربع الأول المنتهي في 31 مارس 2016. وحقق البنك التجاري أرباحًا صافية بقيمة 274 مليون ريال في الربع الأول من سنة 2016 مقارنة بـ 462 مليون ريال في الربع الأول من سنة 2015. وارتفعت صافي الأرباح بنسبة 177% مقارنة بالربع الأخير من سنة 2015 بما يعادل 93 مليون ريال.

16.8 % ارتفاعًا في ودائع العملاء.. و0.76 ريال عائدًا على السهم

وقال سعادة الشيخ عبد الله بن علي بن جبر آل ثاني، رئيس مجلس إدارة البنك التجاري: "رغم التحديات الاقتصادية الحالية، فإن البنك التجاري لا يزال مستمرًا في دعم الاقتصاد القطري الذي يشهد تنوعًا كبيرًا في ظل توجيهات القيادة الرشيدة لحضرة صاحب السمو الشيخ تميم بن حمد آل ثاني. ولا تزال التوقعات قوية بشأن استمرار النمو الاقتصادي، إذ إن حكومة دولة قطر تحرص على الحفاظ على استثمارات البنية الأساسية، وتعزيزها من خلال الاقتراضات الحكومية والاحتياطي المالي القوي". وفيما يلي نبذة مختصرة عن الإنجازات المهمة التي حققها البنك التجاري في الربع الأول من سنة 2016:

أنهى البنك إصدار سندات رأسمالية ضمن الشريحة الأولى لرأس المال الإضافي في شهر فبراير 2016 بقيمة ملياري ريال قطري بهدف تعزيز نسب كفاية رأس المال ودعم عملية زيادة التمويل في المستقبل على مستوى البنك والبنوك التابعة والزميلة.

كما تم افتتاح فرع جديد للبنك التجاري ضمن شبكة فروع واسعة داخل دولة قطر، ويقع مقر الفرع الجديد في موقع إستراتيجي بالوكرة، وتتميز هذه المنطقة بكونها تربط مدينة الدوحة بمسيعيد (واحدة من أقدم مراكز إنتاج النفط والغاز في دولة قطر). ويتميز موقع الفرع الجديد بكونه يقع في طريق الوكرة الرئيسي، ولقد تم إعادة إنشاء المبنى بأسلوب عصري، ويعد مركزًا مصرفيًا مميزًا لما يقدمه هذا الفرع من خدمات مصرفية للأفراد، والشركات، وخدمات الصدارة، والخدمات المصرفية المتميزة إلى سكان منطقة الوكرة. ولقد استمر البنك في تطبيق إستراتيجيته الخاصة بتطوير أساليب تكنولوجية مبتكرة لتحسين كفاءة الخدمات المقدمة للعملاء من خلال تركيب جهاز عد وتصنيف الأوراق النقدية، ويعد الجهاز مميزا والأول من نوعه في دولة قطر.

وخلال الربع الأول من سنة 2016، قام البنك التجاري بتوقيع مذكرة تفاهم مع أحد بنوك التنمية في المكسيك. وتقدم مذكرة التفاهم إطارًا للتعاون المستقبلي بين البنكين في تنفيذ المشاريع القطرية بالشراكة مع الشركات المكسيكية أو تنفيذ المشاريع المكسيكية بالشراكة مع شركات قطرية. ولقد تولى البنك التجاري مجددًا الرعاية الرسمية لمعرض قطر للسيارات، وقام بإطلاق عرض تنافسي على قروض السيارات إلى الزوار وعملاء البنك بالتزامن مع فترة المعرض. ودعم البنك قطاع الأعمال في قطر من خلال الرعاية البلاتينية لمنتدى ريادة الأعمال والتنمية الاقتصادية في قطر. كما بدأ البنك التجاري بمكافأة عملائه من خلال الإعلان عن الفائز الأول في الحملة الترويجية "لدي حساب توفير منتظم" والتي أطلقها البنك لعملائه لتعزيز ثقافة الادخار عبر منتجات البنك المتميزة والتي تتيح لهم الادخار شهريا بشكل آلي.

ولا يزال البنك مستمرًا في دعم رؤية قطر الوطنية 2030 خلال الربع الأول من السنة، وذلك من خلال برنامج القيادة العليا للشباب بالتعاون مع HEC Paris لإدارة الأعمال، وهو برنامج تعليمي تم تصميمه لتطوير مهارات رأس المال البشري بالتوافق مع رؤية قطر الوطنية 2030. ولا يزال البنك التجاري مستمرًا في دعم الرياضة الدولية في قطر من خلال كونه راعب لقب بطولة قطر ماسترز وموتو جي بي للسنة الحادية عشر على التوالي. يحرص البنك دائمًا على خدمة المجتمع القطري وتطويره من خلال تقديم عدد من الأنشطة الخاصة بالمسؤولية الاجتماعية للشركات على مدار الأعوام الماضية، لذا تم تكريم البنك ومنحه جائزة التميز في مؤتمر المسؤولية الاجتماعية للشركات الذي نظمته جامعة قطر في الربع الأول من سنة 2016 وذلك تقديرًا لجهود البنك والتزامه في هذا الصدد.

الأداء المالي

وعلق السيد حسين إبراهيم الفردان، نائب الرئيس والعضو المنتدب بالبنك التجاري، على الأداء المالي للبنك خلال الربع الأول من سنة 2016، قائلًا: "بلغ صافي أرباح البنك التجاري ما يعادل 274 مليون ريال قطري عن الربع الأول من السنة المالية 2016. لقد شهدت أعمالنا في دولة قطر تحسنًا ملحوظًا مقارنة بالربع الأخير من سنة 2015، إذ إننا قمنا بالتركيز على الفرص الناشئة عن التنوع المستدام في الاقتصاد القطري. ورغم التحديات التي تفرضها الظروف الاقتصادية الصعبة فإن الفرص لا تزال قائمة أمام البنك التجاري على المدى القريب والبعيد لتحقيق أهدافه والإستراتيجية الخاصة به.

انخفض صافي الإيرادات التشغيلية بنسبة 2.5% ليصل إلى 929 مليون ريال قطري عن الربع المنتهي في 31 مارس 2016 بالمقارنة بالفترة ذاتها من سنة 2015. كما حقق "إيه بنك" صافي إيرادات تشغيلية بقيمة 98 مليون ريال قطري عن الربع المنتهي في 31 مارس 2016 أي نسبة 10.5 % من مجموع صافي الأرباح التشغيلية مقارنة بما يعادل 192 مليون ريال قطري أي بنسبة 20% في الفترة ذاتها من 2015.

بلغ صافي إيرادات الفوائد ما يعادل 624.3 مليون ريال قطري للربع المنتهي في 31 مارس 2016 أي انخفاض بنسبة 0.2 % بالمقارنة بـالفترة نفسها في 2015. وقد أسهم "إيه بنك" بمبلغ وقدره 104 ملايين ريال قطري، أي ما يوازي 17% من مجموع صافي إيرادات الفوائد. وبالتالي، انخفض صافي هامش الفائدة بنسبة 2.3% مقارنة بالربع الأول من عام 2015 والذي حقق نسبة 2.6%.

انخفضت الإيرادات غير المتأتية من الفوائد بنسبة 6.6% لتصل إلى 304.9 مليون ريال قطري في الربع المنتهي في 31 مارس 2016 مقابل 326.6 مليون ريال قطري عن الفترة نفسها في سنة 2015. ويعود هذا الانخفاض في الإيرادات غير المتأتية من الفوائد إلى انخفاض إيرادات الرسوم والعمولات وأسعار صرف العملات الأجنبية، وتم تعويض هذا الانخفاض جزئيًا من خلال ارتفاع إيرادات الأوراق المالية الاستثمارية.

ارتفع إجمالي المصاريف التشغيلية بنسبة 5% ليصل إلى 421 مليون ريال قطري عن الربع المنتهي في 31 مارس 2016 بالمقارنة بـ 400.5 مليون ريال قطري عن الفترة نفسها في سنة 2015.

بلغ صافي مخصصات البنك مقابل القروض والسلف 259.1 مليون ريال قطري عن الربع المنتهي في 31 مارس 2016 مقارنة بـما يعادل 170 مليون ريال قطري خلال الفترة نفسها من العام الماضي أي ارتفاع بنسبة 52%. وارتفعت نسبة القروض المتعثرة لتصل إلى4.50 % كما في 31 مارس 2016 بالمقارنة بـ 3.89% كما في نهاية مارس2015، ومن ناحية أخرى، ارتفعت نسبة التغطية لتصل إلى 76.07% كما في 31 مارس 2016 مقارنة بـ 70.8% في ديسمبر 2015.

929 مليون ريال الإيرادات التشغيلية.. وارتفاع الأصول إلى 123.3 مليون

ارتفعت قيمة المخصصات مقابل التدني في قيمة محفظة البنك الاستثمارية لتصل إلى 20.2 مليون ريال قطري للربع المنتهي في 31 مارس 2016 مقارنة بـ 6.1مليون ريال قطري سنة 2015.

حقق البنك التجاري نموًا ملحوظًا في الميزانية العمومية بنسبة 6.2% كما في نهاية مارس 2016 إذ سجل ارتفاعًا في إجمالي الأصول يصل إلى 123.3 مليار ريال مقارنة بـ 116.1 مليار ريال كما في نهاية مارس 2015. ولقد أسهم "إيه بنك" في نمو الميزانية العمومية بما يعادل 16.3مليار ريال مقابل قيمة الأصول عن هذه الفترة. ويعود السبب الرئيسي في نمو الميزانية العمومية إلى ارتفاع حجم الإقراض للعملاء الذي بلغ 3.6 مليار ريال والأرصدة لدى المؤسسات المالية الذي بلغ 2.1 مليار ريال.

نما حجم القروض والسلف للعملاء بنسبة 5% ليصل إلى 75.5 مليار ريال كما في 31 مارس 2016 مقارنة بـ 72 مليار ريال في نهاية مارس 2015. وتحقق هذا النمو في الإقراض، بشكل أساسي، في قطاعات الخدمات والعقارات وقطاع المقاولات. ويتضمن ذلك مساهمة "إيه بنك" بقيمة 11.8 مليار ريال مقابل حجم القروض والسلف إلى العملاء كما في 31 مارس 2016.

ارتفعت الأوراق المالية الاستثمارية بنسبة 8 % لتصل إلى 13.5 مليار ريال قطري كما في 31 مارس 2016 مقارنة بما يعادل 12.5 مليار ريال قطري كما في نهاية مارس 2015، ويعود السبب الرئيسي في ارتفاع الأوراق المالية الاستثمارية إلى شراء سندات حكومية، ولقد أسهم "إيه بنك" بما يعادل مليار ريال قطري مقابل قيمة الأوراق المالية الاستثمارية كما في 31 مارس 2015.

ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 16.8 % لتصل إلى 72.1 مليار ريال قطري كما في 31 مارس 2016 مقارنة بـ 61.7 مليار ريال قطري كما في 31 مارس 2015. والسبب الرئيسي في ارتفاع الودائع يعود إلى ارتفاع نسبة الودائع لأجل.

وتم الانتهاء من إصدار الشريحة الأولى لرأس المال الإضافي بقيمة ملياري ريال خلال هذا الربع من السنة مع إحدى الجهات الحكومية وبلغت نسبة كفاية رأس المال نسبة 15% كما في31 مارس 2016 مقارنة بنسبة 13.5% كما في نهاية ديسمبر.

وعلق السيد عبد الله صالح الرئيسي، الرئيس التنفيذي بالبنك التجاري، قائلًا: "لقد تحسن أداء أعمال البنك التجاري في دولة قطر تحسنًا ملحوظًا مقارنة بالربع الأخير من سنة 2015، إذ قام قطاع الأعمال بالتركيز على الفرص المناسبة والاستفادة منها بنجاح. ولا يزال الاقتصاد القطري يشهد نموًا قويًا، بالتزامن مع استمرار البنك التجاري في تحقيق نموًا بارزًا من خلال منتجاتنا وخدماتنا الرائدة في القطاع المصرفي. وخلال الربع الأول من السنة، قمنا بإطلاق تطبيق خاص بالخدمات المصرفية للمشاريع الصغيرة والمتوسطة عبر الجوال، ويعد آخر الإصدارات الحديثة ضمن الإنجازات الرقمية التي قدمها البنك التجاري والأول من نوعه في المنطقة إذ إنه تم تصميمه خصيصًا للعملاء من أصحاب الأعمال. وفي هذا الصدد، تم منح البنك التجاري جائزة "أفضل بنك للخدمات المصرفية للمشاريع الصغيرة والمتوسطة" وجائزة "أفضل منتج للودائع" في المنطقة من قبل مؤسسة آسيان بانكر، بالإضافة إلى حصول البنك على جائزة "أفضل مركز خدمة عملاء" ضمن جوائز الخليج لتجربة المستهلك، ويعد ذلك تكريمًا للبنك وتقديرًا لجهودنا المبذولة لاستيعاب متطلبات العملاء وحرصنا على تلبية جميع احتياجاتهم المصرفية من خلال تقديم خدمات مميزة".

وفيما يتعلق بالبنوك التابعة والزميلة للبنك التجاري، أضاف السيد عبد الله الرئيسي قائلًا: "لقد واجه البنك التابع لنا في تركيا (إيه بنك) بعض التحديات التي تعكس تراجع أداء الاقتصاد التركي. والجدير بالذكر أن تركيا تعد بمثابة فرصة استثمارية للبنك التجاري لتحقيق النمو على المدى البعيد، إذ إننا نقوم حاليًا بالحصول على قرض لصالح "إيه بنك" لتمويل عملية نمو البنك في المستقبل. أما بالنسبة للبنك الزميل في الإمارات العربية المتحدة، فقد بدأ البنك العربي المتحد يشهد تحسنًا بعد التراجع في الأداء على مدار النصف الثاني من العام السابق. ومن المتوقع أن تكون سنة 2016، مليئة بالتحديات أمام قطاع الخدمات المالية، ولكننا على يقين تام بأن إستراتيجيتنا الإقليمية مستمرة في تحقيق الأرباح لمساهمي البنك بنجاح".

البنوك التابعة

بلغت صافي خسائر "إيه بنك" 45 مليون ليرة تركية في الفترة المنتهية في 31 مارس 2016، أي انخفاض بنسبة 266% مقارنة بالفترة ذاتها من سنة 2015 (27 مليون ليرة تركية عن سنة 2015).

وانخفض صافي الإيرادات التشغيلية بما يعادل 24 مليون ليرة تركية ليصل إلى 92 مليون ليرة تركية كما في 31 مارس 2016، مقارنة بمبلغ 116 مليون ليرة تركي في الفترة نفسها من عام 2015، وذلك نتيجة انخفاض إيرادات الرسوم والعمولات. وخلال الربع الأول لسنة 2016، نما حجم الإقراض إلى العملاء بنسبة 5% ليصل إلى 8.9 مليار ليرة تركية وارتفع حجم ودائع العملاء ليصل إلى 6.3 مليار ليرة تركية أي زيادة بنسبة 9% مقارنة بالفترة نفسها المنتهية في 31 مارس 2015.

البنوك الزميلة

حقق كل من البنك العربي المتحد والبنك الوطني العماني أرباحًا خلال الربع المنتهي في 31 مارس 2016 بقيمة 30 مليون ريال قطري مقارنة بما يعادل 99 مليون ريال قطري عن الفترة نفسها من سنة 2015.

ارتفاع قروض وسلف العملاء بنسبة 5% إلى 75.5 مليار ريال

البنك الوطني العماني

حقق البنك الوطني العماني ارتفاعًا في صافي الإيرادات التشغيلية بقيمة 1.5 مليون ريال عماني ليصل إلى 33مليون ريال عماني بالمقارنة بـ 31.5 مليون ريال عماني عن الفترة نفسها في 2015، نظرًا لزيادة صافي إيرادات الفوائد التي ارتفعت بنسبة 10% لتصل إلى 23.8 مليون ريال عماني. ونما حجم الإقراض للعملاء لدى البنك الوطني العماني بنسبة 10% ليصل إلى 2.6 مليار ريال عماني وانخفضت ودائع العملاء لتصل إلى 2.4 مليار ريال عماني بالمقارنة بالربع الأول من عام 2015.

البنك العربي المتحد

بلغت الأرباح الصافية للبنك العربي المتحد 45 مليون درهم إماراتي عن الربع المنتهي في 31 مارس 2016 ما يعد انخفاضا بنسبة 72% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2015. وانخفض صافي الإيرادات التشغيلية للربع المنتهي في 31 مارس 2016 بنسبة 30% ليصل إلى 249 مليون درهم إماراتي مقارنة بـ 352 مليون درهم إماراتي في الربع الأول من 2015، كما أنخفض كل من صافي إيرادات الفوائد والإيرادات غير المتأتية من الفوائد أي بنسبتي 29% و31% على التوالي، مقارنة بـالفترة نفسها في 2015. وانخفض حجم القروض والسلف للعملاء لدى البنك العربي المتحد بنسبة 2.6% ليصل إلى 15.3 مليار درهم إماراتي كما في 31 مارس 2016 مع انخفاض ودائع العملاء بنسبة 18% لتصل إلى 15 مليار درهم إماراتي مقارنة بالربع الأول من 2015.