اقتصاد

2985

1,301 مليار ريال صافي أرباح البنك التجاري

أعلن البنك التجاري وشركاته التابعة والزميلة المجموعة، امس، عن نتائجه الماليّة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2020. فقد أعلنت المجموعة عن صافي أرباح بقيمة 1,301.2 مليار ريال قطري مقارنةً بصافي أرباح بقيمة 2,021.0 مليار عن الفترة نفسها من 2019، أوصى مجلس الإدارة الجمعية العامة بتوزيع أرباح نقدية بقيمة 0.1 ريال قطري للسهم الواحد أي بنسبة -10% من القيمة الاسمية للسهم، وتخضع البيانات المالية والتوصية المتعلقة بتوزيع الأرباح النقدية لموافقة مصرف قطر المركزي والمصادقة عليها من قبل المساهمين في اجتماع الجمعية العامة العادية للبنك، أبرز المؤشّرات الماليّة للمجموعة مقارنةً بالفترة نفسها من 2019:

صافي الأرباح 1,301.2 مليون ريال قطري، مسجّلاً انخفاضًا بنسبة 35.6%، والدخل التشغيلي 4,237.1 مليون ريال قطري، مسجّلاً انخفاضاً بنسبة 2.5% ولكن سجل ارتفاعاً بنسبة 9.9% على أساس النسبة المطبّعة، الأرباح التشغيلية 3,140.8 مليون ريال قطري مسجّلةً زيادةً بنسبة 0.7% النسبة المطبّعة +14.1%، نسبة التكلفة إلى الدخل 25.9% النسبة المطبّعة 26.0%، منخفضةً من 28.3% النسبة المطبَعة 28.7%، نسبة كفاية رأس المال قويّة 17.8% مقارنةً بنسبة 16.4% في سنة 2019، إجمالي مخصّصات القروض 1,236.4 مليون ريال قطري، مسجّلاً زيادة بنسبة 51.6% من جرّاء زيادات النموذج المرتبط بكوفيد-19 في الخسائر الائتمانيّة المتوقّعة. وتمّ تعويض ذلك من خلال استرداد مبالغ كبيرة نتج عنها صافي مخصّصات للقروض والسلف للعملاء بقيمة 836.4 مليون ريال قطري، أي بزيادة بنسبة 40.7%، وإجمالي الأصول 153.6 مليار ريال قطري، مسجّلاً زيادة بنسبة 4.1%، والقروض والسلف للعملاء 96.7 مليار ريال قطري، مسجّلةً زيادة بنسبة 9.9%، وإصدار ناجح لسندات دين ممتازة غير مضمونة بقيمة 500 مليون دولار أمريكي لمدّة خمس سنوات. تجاوزت عمليّة الاكتتاب في هذه السندات المبلغ المطلوب بمقدار 3.8 أضعاف وكان من أدنى الإصدارات سعرًا من قبل جهة إصدار ماليّة قطريّة في صفقة عموميّة.

الخطة الإستراتيجية

حصد التجاري عدة جوائز عالمية وهي: جائزة أفضل بنك في إدارة النقد وفي الخدمات المصرفية في قطر لعام 2020 من " ذا آشيان بانكر"، وجائزة المسؤولية الاجتماعية من "الملتقى الإعلامي العربي"، وجائزة أفضل بنك أداءً في قطر للعام ٢٠٢٠ من "ذا بانكر"، وجائزة البنك الأكثر ابتكاراً في الخدمات المصرفية الرقمية، وجائزة أفضل تطبيق مصرفي للهاتف الجوال في قطر للعام 2020 من "إنترناشيونال فاينانس"، وجائزة التميّز في القيادة على مستوى الشرق الأوسط للعام 2020 من "يوروموني"، جائزة أفضل بنك للخدمات المصرفيّة للأفراد في قطر للعام الرابع على التوالي، وجائزة أفضل منتج رقمي للإيداع في منطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا للعام 2020 من "ذا آشيان بانكر".

وصرح الشيخ عبد الله بن علي بن جبر آل ثاني، رئيس مجلس إدارة البنك التجاري: "لقد أظهرت قطر مرةً أخرى مهارتها في حسن إدارتها لجائحة كوفيد-19، وذلك بفضل جهود قيادتنا والإجراءات التي تم تنفيذها من أجل التخفيف من الآثار الصحية والاقتصادية للوباء على البلد. ونتيجةً لذلك، توقع صندوق النقد الدولي (IMF) أن ينمو الناتج المحلي الإجمالي لدولة قطر بنسبة 2.7٪ في عام 2021. كما أشار صندوق النقد الدولي إلى أن القرارات الحكيمة التي اتخذتها البلاد فيما يتصل بالميزانية من شأنها أن تعمل على إبقاء الفجوة المالية تحت السيطرة.

"خلال هذه الأوقات العصيبة، كانت الأولوية الرئيسية لدى البنك التجاري لدعم اقتصاد البلاد من خلال تأجيل أقساط القروض ومدفوعات الفائدة، وتزويد الشركات والمشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم في القطاعات المتضررة بأسعار فائدة ميسرة والمشاركة في برنامج ضمان الاستجابة الوطنية. هذا ولا يزال البنك التجاري ملتزماً باستخدام موارده لتقديم حلول مصرفية عالمية المستوى ومنتجات مبتكرة إلى قطر لدعم القطاع الخاص".

وأضاف السيد حسين الفردان، نائب رئيس البنك التجاري: "إن تنفيذ الخطة الاستراتيجية الخمسية التي وضعها البنك التجاري زوّدنا بمنصة قوية للاستجابة من خلالها لوباء كوفيد-19. وبفضل استثماراتنا في التكنولوجيا، تمكّنّا من الانتقال بسلاسة إلى العمل من المنزل أثناء فرض القيود على الحركة، مع تزويد عملائنا بإمكانية الوصول دون انقطاع إلى خدماتنا من خلال الخدمات الرقمية المحسنة. وعلاوة على ذلك، سمح لنا التركيز على الإدارة الناجحة للمخاطر بإدارة ملف المخاطر الخاص بنا خلال هذه الأوقات غير العادية حيث أكدت وكالة "فيتش" قدرة البنك التجاري على الوفاء بالتزاماته على المدى الطويل عند درجة "A" مع توقعات مستقبلية مستقرة."

ارتفعت الأرباح التشغيليّة للمجموعة بنسبة 0.7% (14.1+% على أساس مطبّع) وبلغت 3,140.8 مليون ريال قطري للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2020، مقارنةً بمبلغ 3,118.6 مليون ريال قطري (مطبَّع 2,752.8 مليون ريال قطري) في الفترة نفسها من سنة 2019.

ارتفع صافي الإيرادات المتأتية من الفوائد للمجموعة بنسبة 4.6% ليصل إلى 3,100.1 مليون ريال قطري (17.7+% على أساس مطبَّع) للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2020 مقارنةً بمبلغ 2,963.2 مليون ريال قطري في الفترة نفسها من سنة 2019. على أساسٍ مطبَّعٍ، ارتفع صافي هامش الفائدة فبلغ 2.4% للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2020 مقارنة بنسبة 2.3% (معلنة 2.5%) في الفترة نفسها من سنة 2019. على الرغم من انخفاض عائدات الأصول، ترجع الزيادة في الهوامش بشكلٍ أساسيٍ إلى الإدارة الاستباقيّة لتكلفة التمويل.

انخفضت الإيرادات غير المتأتية من الفوائد للمجموعة بنسبة 17.8% فبلغت 1,137.0 مليون ريال قطري (6.8-% على أساس مطبَّع) للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2020 مقارنةً بمبلغ 1,383.5 مليون ريال قطري في الفترة نفسها من سنة 2019. يعود هذا الانخفاض الإجمالي في الإيرادات غير المتأتية من الفوائد بشكلٍ أساسيٍ إلى حركة سلبيّة غير محقّقة بحسب سعر السوق لإيرادات الاستثمار والتداول نتيجةً للتقلّبات غير المسبوقة في الأسواق العالميّة في النصف الأول من سنة 2020.

انخفض إجمالي النفقات التشغيليّة بنسبة 10.7% إذ سجّل 1,096.4 مليون ريال قطري (0.6-% على أساس مطبَّع) للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2020 مقارنةً بمبلغ 1,228.0 مليون ريال قطري في الفترة نفسها من سنة 2019.

تخطي الصعوبات

ارتفع صافي مخصّصات المجموعة للقروض والسلف بنسبة 40.7% ليصل إلى 836.4 مليون ريال قطري للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2020، من 594.4 مليون ريال قطري في الفترة نفسها من سنة 2019. وتعود الزيادة في المخصّصات بشكلٍ أساسيٍ إلى التغييرات في نموذج الخسائر الائتمانيّة المتوقّعة من جرّاء كوفيد-١٩. وقد انخفضت نسبة القروض المتعثّرة إلى 4.3% في 31 ديسمبر 2020 مقارنةً بنسبة 4.9% في الفترة نفسها من سنة 2019. وبلغت نسبة تغطية القروض 101.6% في 31 ديسمبر 2020. وتعزى زيادة مخصّصات الخسائر الائتمانيّة المتوقّعة الأساسيّة إلى تأثير كوفيد-19.

ارتفعت الميزانيّة العموميّة للمجموعة بنسبة 4.1% في 31 ديسمبر 2020، إذ بلغ إجمالي الأصول 153.6 مليار ريال قطري مقارنةً بمبلغ 147.5 مليار ريال قطري في ديسمبر 2019. وتعود الزيادة بشكلٍ أساسيٍ إلى القروض والسلف.

ارتفعت قروض المجموعة وسلفها للعملاء بنسبة 9.9% وبلغت 96.7 مليار ريال قطري في 31 ديسمبر 2020، مقارنةً بمبلغ 88.0 مليار ريال قطري في الفترة نفسها من سنة 2019. وأتت الزيادة بشكلٍ رئيسيٍ في القطاعات التجاريّة والحكوميّة.

انخفضت الأوراق الماليّة الاستثماريّة للمجموعة بنسبة 4.0% فبلغت 25.8 مليار ريال قطري في 31 ديسمبر 2020، مقارنةً بمبلغ 26.8 مليار ريال قطري في الفترة نفسها من سنة 2019. ويعود الانخفاض بشكلٍ أساسيٍ إلى استحقاقات السندات الحكوميّة.

انخفضت ودائع عملاء المجموعة بنسبة 0.7% مسجّلةً 75.8 مليار ريال قطري في 31 ديسمبر 2020، مقارنةً بمبلغ 76.3 مليار ريال قطري في الفترة نفسها من سنة 2019. يعود الانخفاض بشكلٍ أساسيٍ إلى الودائع لأجل، إلاّ أنّ الودائع الجارية والودائع الادخاريّة فقد ارتفعت بنسبة 24.8% من جرّاء مبادرات إدارة النقد والمنتجات الرقميّة المختلفة التي يقدّمها البنك، أكّدت وكالات التصنيف الثلاث أنّ تصنيفات البنك التجاري والنظرة المستقبليّة له لا تزال "مستقرّة".

علّق الرئيس التنفيذي لمجموعة البنك التجاري، السيّد جوزيف ابراهام قائلاً: "كانت بيئةً مليئةً بالتحديات من جرّاء جائحة كوفيد-١٩، لكنّ البنك أظهر مرونةً على مستوى الأعمال والدخل التشغيلي نتيجةً للتنفيذ القوي لخطّتنا الإستراتيجيّة الخمسيّة، ما سمح لنا بالتكيّف بسرعة مع بيئة العمل التشغيلية الجديدة.

"لقد سجّلت المجموعة أرباحًا تشغيليّة مطبَّعةً بقيمة 3.1 مليار ريال قطري في العام 2020، بزيادة 14.1% مقارنةً بالسنة السابقة، مدفوعةً بتحسّن صافي الإيرادات المتأتية من الفوائد الموحّدة. على أساسٍ فعليٍ، ارتفع الربح التشغيلي الموحّد بمقدار 0.7%. وانخفض صافي الربح الموحّد بقيمة 35.6% فبلغ 1.3 مليار ريال قطري، متأثرًا بانخفاض قيمة شريكنا البنك العربي المتّحد وزيادة المخصّصات بسبب جائحة كوفيد -١٩، فضلاً عن ظروف السوق الصعبة في تركيا التي أثّرت على الترناتيف بنك.

اقرأ أيضاً

أسعار النفط تواصل الارتفاع وتتجه نحو مكاسب أسبوعية

الذهب يتراجع وسط ارتفاع الدولار وترقب بيانات أمريكية عن الوظائف

تعيين رئيس تنفيذي جديد لـ Ooredoo تونس

أخبار ذات صلة

25 مليار دولار استثمارات قطرية في الذكاء الاصطناعي

أسعار النفط ترتفع أكثر من 3% عند التسوية